{"id":24797,"date":"2021-05-31T18:35:16","date_gmt":"2021-05-31T16:35:16","guid":{"rendered":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/?p=24797"},"modified":"2022-07-07T17:18:32","modified_gmt":"2022-07-07T15:18:32","slug":"rsa2021-detecting-money-mules","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/24797\/","title":{"rendered":"La lotta contro i &#8220;money mule&#8221; e il riciclaggio di denaro"},"content":{"rendered":"<p>In qualsiasi truffa bancaria, i criminali hanno bisogno di spostare i fondi in conti puliti o di incassarli, ovvero <a href=\"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/money-laundering-schemes\/22926\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">riciclare denaro sporco<\/a>. Per coprire le loro tracce, trasferiscono i fondi prima ai cosiddetti <em><a href=\"https:\/\/encyclopedia.kaspersky.com\/glossary\/money-mule\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">money mule<\/a><\/em>\u00a0e poi da qualche altra parte. Alla <a href=\"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/tag\/rsac\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">RSA Conference 2021<\/a>, i rappresentanti di diverse importanti istituzioni finanziarie statunitensi e australiane hanno condotto una <a href=\"https:\/\/www.rsaconference.com\/library\/Presentation\/USA\/2021\/pinata-time-why-we-should-all-start-bashing-mules\" target=\"_blank\" rel=\"noopener nofollow\">dibattito<\/a>\u00a0proprio su questo argomento e sui cambiamenti del settore, concludendo che la lotta al riciclaggio \u00e8 una priorit\u00e0 assoluta per il settore finanziario.<\/p>\n<h2>Cambiamenti legati alla pandemia nel comportamento dei \u201cmuli\u201d<\/h2>\n<p>Storicamente, i truffatori tendevano a usare i conti di clienti bancari esistenti per il riciclaggio e vi ottenevano l\u2019accesso mediante uno tra questi tre modi:<\/p>\n<ul>\n<li>Prendevano il controllo dei conti legittimi di ignari clienti bancari per mezzo di phishing o malware finanziari;<\/li>\n<li>Si guadagnavano la fiducia delle vittime attraverso una storia strappalacrime, per esempio il bisogno urgente di denaro per delle cure mediche e l\u2019impossibilit\u00e0 di utilizzare il proprio conto a causa di un pagamento in ritardo;<\/li>\n<li>Reclutavano persone online per questo scopo.<\/li>\n<\/ul>\n<p>In quest\u2019ultimo scenario, i <em>money mule<\/em> erano complici e ricevevano una parte.<\/p>\n<p>Al giorno d\u2019oggi, i criminali informatici aprono fino al 90% dei conti che utilizzano per il riciclaggio di denaro, e questo tasso \u00e8 in crescita.<\/p>\n<p>Negli ultimi due anni, abbiamo anche assistito a molte fughe di dati personali, alcune piuttosto grandi. Il <a href=\"https:\/\/securelist.com\/dox-steal-reveal\/99577\/#dannye-dostupnye-v-darknete-chto-pochem\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">mercato<\/a> sul dark web dei dati necessari per aprire un conto bancario \u00e8 vasto e facilmente accessibile. Pertanto, utilizzare i dati di un cittadino ignaro per trasferire anche una quantit\u00e0 relativamente ridotta di denaro pu\u00f2 valere la pena dal punto di vista economico.<\/p>\n<p>Oltre a questi fattori, la pandemia da COVID-19 ha causato gravi danni a molte aziende in tutto il mondo. Alcune sono state costrette a chiudere. Diversi paesi stanno cercando di aiutare offrendo sovvenzioni sia alle imprese che alle singole persone. Molte banche hanno reso pi\u00f9 facile ottenere prestiti d\u2019emergenza in caso di bisogno. Molte di esse hanno semplificato i controlli sui prestiti provvisori, portando ad un\u2019impennata nel numero di muli.<\/p>\n<h2>Ecco perch\u00e9 \u00e8 meglio non avere dei money mule come clienti<\/h2>\n<p>Alcune banche prestano poca attenzione ai flussi di denaro in entrata, specialmente se le quantit\u00e0 di denaro non sono ingenti. In generale, i servizi di sicurezza delle banche tendono a concentrarsi sulla protezione dei clienti e sull\u2019identificazione dei tentativi di hackeraggio dei conti. Inoltre, un mulo professionista che ha aperto un conto usando i documenti di qualcun altro sembra solo un cliente legittimo che sta ricevendo del denaro.<\/p>\n<p>Tuttavia, anche se i muli non danneggiano direttamente le banche, non sono comunque dei buoni clienti. Per prima cosa, non rimangono a lungo e non tendono a portare alle banche alcun profitto sostanziale. Questa sarebbe gi\u00e0 una ragione sufficiente per non accettare muli nel sistema. In secondo luogo, associarsi con i muli comporta un potenziale grave danno di immagine. Nessuna banca vuole essere ricordata come un ente complice di attivit\u00e0 illecite. In terzo luogo, a un certo punto le indagini sulle operazioni dei cybercriminali attirano inevitabilmente l\u2019attenzione delle forze dell\u2019ordine e delle autorit\u00e0 interessate. Le commissioni ottenute dai trasferimenti legati al mulo bilanciano nemmeno lontanamente i costi di vario tipo che ne derivano.<\/p>\n<h2>Come identificare i muli tra i clienti<\/h2>\n<p>Le sofisticate tecniche di riciclaggio di denaro coinvolgono trucchi altrettanto sofisticati, compreso l\u2019uso di strumenti di automazione, server proxy, strumenti di amministrazione da remoto e la rete Tor, il tutto per evitare che venga trovato un collegamento tra le nuovi sistemi e i trucchi di frode e riciclaggio precedentemente identificati. Combattere tali operazioni avanzate richiede strumenti specializzati per il rilevamento tempestivo di schemi di riciclaggio di denaro attraverso diversi canali.<\/p>\n<p>Kaspersky Fraud Prevention offre tali funzionalit\u00e0: analizza i dispositivi che i criminali informatici utilizzano per connettersi agli account dei muli, nonch\u00e9 i modelli di login e molti altri segnali, consentendo di determinare se un cliente \u00e8 coinvolto in una truffa illegale. Per maggiori dettagli sulla soluzione, consultate la nostra pagina <a href=\"https:\/\/www.kaspersky.it\/enterprise-security\/fraud-prevention?icid=it_kdailyplacehold_acq_ona_smm__onl_b2b_kasperskydaily_wpplaceholder_______\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Kaspersky Fraud Prevention<\/a>.<\/p>\n<input type=\"hidden\" class=\"category_for_banner\" value=\"kesb-top3\">\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Alla RSA Conference 2021, i rappresentanti delle istituzioni finanziarie internazionali hanno parlato della necessit\u00e0 di contrastare i money mule e il riciclaggio di denaro.<\/p>\n","protected":false},"author":700,"featured_media":24799,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[2364,2955,2956],"tags":[1111,162,942,3423,1014,3095,3534,1883],"class_list":{"0":"post-24797","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-business","8":"category-enterprise","9":"category-smb","10":"tag-banche","11":"tag-frode","12":"tag-kaspersky-fraud-prevention","13":"tag-muli","14":"tag-riciclaggio","15":"tag-rsa-conference","16":"tag-rsa2021","17":"tag-rsac"},"hreflang":[{"hreflang":"it","url":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/24797\/"},{"hreflang":"en-in","url":"https:\/\/www.kaspersky.co.in\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/22916\/"},{"hreflang":"en-ae","url":"https:\/\/me-en.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/18401\/"},{"hreflang":"en-us","url":"https:\/\/usa.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/24835\/"},{"hreflang":"en-gb","url":"https:\/\/www.kaspersky.co.uk\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/22828\/"},{"hreflang":"es-mx","url":"https:\/\/latam.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/22011\/"},{"hreflang":"es","url":"https:\/\/www.kaspersky.es\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/25385\/"},{"hreflang":"ru","url":"https:\/\/www.kaspersky.ru\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/30827\/"},{"hreflang":"tr","url":"https:\/\/www.kaspersky.com.tr\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/9688\/"},{"hreflang":"x-default","url":"https:\/\/www.kaspersky.com\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/40083\/"},{"hreflang":"fr","url":"https:\/\/www.kaspersky.fr\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/17022\/"},{"hreflang":"pt-br","url":"https:\/\/www.kaspersky.com.br\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/17556\/"},{"hreflang":"pl","url":"https:\/\/plblog.kaspersky.com\/rsa2021-detecting-money-mules\/14864\/"},{"hreflang":"de","url":"https:\/\/www.kaspersky.de\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/26848\/"},{"hreflang":"ja","url":"https:\/\/blog.kaspersky.co.jp\/rsa2021-detecting-money-mules\/30852\/"},{"hreflang":"nl","url":"https:\/\/www.kaspersky.nl\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/27106\/"},{"hreflang":"ru-kz","url":"https:\/\/blog.kaspersky.kz\/rsa2021-detecting-money-mules\/23970\/"},{"hreflang":"en-au","url":"https:\/\/www.kaspersky.com.au\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/29293\/"},{"hreflang":"en-za","url":"https:\/\/www.kaspersky.co.za\/blog\/rsa2021-detecting-money-mules\/29090\/"}],"acf":[],"banners":"","maintag":{"url":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/tag\/rsac\/","name":"RSAC"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24797","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/700"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=24797"}],"version-history":[{"count":12,"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24797\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":26970,"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/24797\/revisions\/26970"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/24799"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=24797"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=24797"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kaspersky.it\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=24797"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}